今日农信
辽宁东港农商银行组建于年6月，转制农商行以来，高度重视合规经营，通过加强组织建设，注重文化引领，积极探索合规管理长效机制建设，取得了一定成效。
截至年末，该行各项存款余额.46亿元，比年初增加15.55亿元，增幅10.33%，占东港地区市场份额的27.61%，各项贷款余额.49亿元，比年初增加8.56亿元，增幅9.11%，占东港地区市场份额的33.46%，不良贷款率为1.71%，各项监管指标均达标。近年来无案件，KPI考核连续两年均位列全省农商行第一名，监管评级连续5年为2C级。先后被中华全国总工会授予“全国五一劳动奖状”，被中国银保监会评为“全国农商银行系统标杆行”，被中国银行业协会评为“全国支农支小示范单位”,被中国人民银行授予“全国金融领域企业标准领跑者”荣誉。年，又被省联社*委授予“优秀*委”、“合规管理优胜法人机构”。
一、建组织、明职责，完善合规管理组织架构
辽宁东港农商银行*委高度重视合规管理工作，按照省联社和监管部门的要求，设置合规岗位，明确管理职责。结合公司治理在董事会、经营层和经营网点，层层设立风险合规管理组织，细化管理职责，确保了合规管理自上而下有效建立了传导落实机制。一是在董事会下设合规管理委员会，负责全行的内控合规及案防管理工作。主要负责内控合规管理规划和重要制度的审议，合规绩效考核方案的审议，合规管理的控制、监督和评估，以及年度规划的完善优化，重大合规风险事件的防范和化解等职责，保证了合规管理顶层设计的完善。二是在经营管理层，设立风险管理委员会，履行合规管理职责，对全行风险管理及合规管理重要工作进行研究讨论，有效组织落实合规管理的控制、监督和评估等工作；三是总行机关设立风险合规管理部，按照董事会和风险管理委员会的发展规则和工作要求，做好合规管理、风险管理具体工作的落实，协调全行各部室，统筹做好全行的合规管理。
每年年初，合规风险管理部根据要董事会、经营管理层确定的工作规划、目标或任务，及早制订合规管理操作方案、案件防控实施细则，细化工作措施，为全行合规管理做好措施清单。四是各支行设立兼职合规风险管理员，由委派会计代为行使职责，全面收集基层支行风险管理信息，定期向合规风险管理部进行反馈，为推动决策提供重要的参考。层层设立风险合规管理组织，构建起分工明确、职责清晰、沟通顺畅的合规管理组织架构和工作流程，为有效开展合规管理奠定了组织基础。
二、夯基础、重引导，持续强化合规文化建设
该行坚持以*建为引领，抓*建促经营，将*的领导与平安农商紧密结合起来，将*建文化与合规文化建设同安排、同部署、同检查、同落实。增强合规建设的使命感与责任感，逐级签订《案防工作责任状》，明确岗位职责，确保任务到岗、责任到人、合规管理工作有部署、有落实、有反馈。完善绩效考核办法，将绩效考核的35%的分值比例用来考核合规管理与案件防控，激励各支行以合规促发展，向合规要效益。健全内控管理体系，倡导合规制度文化，以操作合规、风险可控为目标，以完善和优化操作流程为出发点和落脚点，持续开展风险隐患排查，持续梳理完善内控制度，覆盖各专业、各环节，为各项业务稳健发展提供制度保障。持续开展合规文化宣传，让合规文化深入人心，营造良好的合规氛围。从年开始，开展了“合规文化建设年”活动，召开合规文化建设推进会议，组织合规专题培训，合规辩论赛，参加高管人员合规知识竞赛等，合规意识明显增强。
从加强教育培训、完善内控制度，狠抓执行力建设等方面构建案件查防长效机制，推动案件防控工作向纵深发展，筑牢案件防控体系。实行行领导和机关部室“包片”制度，明确包片工作要求，确保案件防范扎实有序开展，奠定了合规管理工作的任务基础。
三、抓培训、提认识，积极构建“不想为”的引导机制
一是建立定期学习制度，实行机关干部周五学习、分支机构周三学习，部室周一例会学习、柜员日例会和委派会计月例会制度，要求全辖干部员工认真学习《辽宁省农村信用社员工规范手册》，增强风险意识，不断提高干部员工的*治素质和业务水平。二是持续开展教育培训，先后举办了内控制度及会计核算管理、信贷管理制度、电子金融业务、中间业务、业务流程、法律法规、案件防控、反洗钱等培训班20余次，累计培训人数达余人次。通过教育培训，引导全员深刻理解和把握合规内涵，自觉遵章守纪，合规操作。三是开展合规知识测试。为了督促员工全面贯彻执行该行各项内部控制制度，对全辖多名员工的学习案防知识及各项制度情况进行了一次测试，考试成绩均在85分以上，取得良好的效果。四是组织开展警示教育，全辖*员干部在东港市委*校召开案防合规工作会议，观看警示教育片《代价》，聘请丹东市纪委负责同志做《预防职务犯罪、莫入腐败深渊》专题讲座，用鲜活的案例，警示干部员工自觉遵守*纪国法和行规行纪，努力构建起“不想为”的引导机制。
四、强内控、重执行，积极构建“不能为”的约束机制
一是抓制度建设，以全面风险管理试点为契机，加强对风险隐患的全面排查，对现有的规章制度进行梳理，本着查缺补漏，完善规章。截止年末，对“业务风险点清单”完成了项整改，对“任务清单”完成了56项整改，梳理新建制度74项，目前已经建立制度38项。这些制度覆盖了会计、信贷、电子金融、合规、风险等12个专业，形成了全面、审慎、及时、有效、独立的内部控制和约束机制，为防范和控制风险提供了制度保障。二是层层签订责任状，落实包保责任，实行员工家庭财产担保制度，构筑“自控防线”。一旦员工违法违纪给该行财产造成损失，除对其行*处分外，还要处理家庭财产弥补单位的经济损失。实行全员经济包保，构筑“互控防线”。总行领导与各支行行长及部门经理、部门经理与部室人员、支行行长与专业负责人、专业负责人与员工之间层层签订包保合同。一旦员工给单位造成经济损失，除追究责任人的直接责任外，还要追究保人、支行行长和分管专业负责人的经济责任，同时追究担保人的经济连带责任；三是严格执行干部交流、岗位轮换、亲属回避和强制休假四项制度，年以来，共交流支行行长、副行长和委派会计26人，中层领导干部交流6人，实行岗位轮换人，强制休假人，亲属回避率达%。四是把好选人、用人关口。加强干部任前考查、任中管理和离任审计工作，先后与新任部室经理及分支机构负责人进行了任前谈话，并对19名中层干部进行了离任审计。五是开展“九种人”及员工异常行为排查。制订了“九种人”及员工异常行为排查方案，排查面达%，仅年就发放员工异常行为调查问卷份，员工走访调查表份。对员工8小时以内和8小时以外的行为监督实行了全面联动，并建立了“九种人”和员工异常行为档案，加强教育与管控，切实构建起“不能为”的约束机制。
五、严检查、重追责，积极构建“不敢为”的惩戒机制
一是实行严格岗位监督检查。各支行在办理日常业务过程中，搞好岗位间的交接与监督检查，形成规范的流程监督。实行会计委派制，形成严密的委派监督。支行负责人落实“三级”检查，形成有序的自我监督。二是定期开展专业监督检查。各专业部室每季度对辖内条线进行一次全面常规检查，对检查发现的问题立即进行整改完善，年以来，组织各项检查42次，检查业务笔数33,笔，检查业务金额,万元，对检查出的问题，依据规章制度，严肃处理。三是实行特色稽核监督检查。稽核部门变事后审计为事中、事前稽核，有针对性地开展专项检查、反洗钱检查、信息科技检查、大额贷款检查、资金业务检查等13个项目的稽核检查，形成有效的稽核监督。四是利用技术和“飞检”手段检查。组织监控中心人员不定时地调阅重要岗位、重要环节、重点时段的监控视频录像，查找违规违纪及风险隐患等问题，及时下发通报至全辖，对发现的问题提出整改意见，并对相关责任人进行了经济处罚。五是进行接管式整体离岗审计。年以来，组成8个离岗审计工作组，抽调检查人员96人，利用4周时间，对8家支行进行整体离岗接管式检查。采取“格式化、作业式检查”，查找经营中的风险隐患和日常管理上的“短板”，其结果作为考核和调整支行班子的依据。六是强化整改惩治。对排查出来的问题，明确责任，明确整改时间和措施，限期整改，并建立和完善整改报备制度，稽核部门将对整改情况进行后续审计，对整改结果做出评价，对整改不力负有领导和管理责任的人员进行处理，将以质询通知、约见谈话等方式，督促其整改。七是严格责任追究，按照银保监会《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》和《辽宁省农村信用社“赔罚”、“走人”和“移送”制度》的规定，严格问责，先后对53名违规责任人予以责任追究，有效构建起“不敢为”的惩戒机制。
今后，将按照省联社合规管理的要求，强化薄弱环节的管理，细化风险防范措施，加大检查督导力度，有效推动风险防控，为东港农商银行规范持续稳健发展保驾护航。
作者：杜茂文
编辑：马飒
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